دیدگاه گاردین در مورد کردیت سوئیس: در جستجوی یک قطب نمای اخلاقی | سرمقاله

اساز سال 2016، افشای اطلاعات متوالی روش‌هایی را که برخی از قدرتمندترین شرکت‌ها و افراد جهان از طریق آن‌ها مبالغ چشمگیر پول را در خارج از کشور، خارج از دسترس مقامات مالیاتی و دولت‌ها ترشح می‌کنند، آشکار کرده است. روزنامه‌های پاناما، پاندورا و پارادایس که به طور مشترک توسط روزنامه‌نگاران تحقیقی از سراسر جهان گزارش شده‌اند، شیوه‌های تاریک و شیطنت‌های مالی را که توسط ابرثروتمندان انجام می‌شود تا روشنایی نشان داده‌اند.

این هفته آبان نیوز به همراه 47 شریک بین المللی از جمله سوددویچه تسایتونگ و لوموند، آخرین مورد اضافه شده به این مجموعه مهم از کار را منتشر کرده است. همچنین نتیجه انتشار اطلاعات گسترده توسط یک افشاگر، افشاگری های “Suisse Secrets” بر فعالیت های Credit Suisse، یکی از بزرگترین بانک های خصوصی جهان و یک غول سنتی در سیستم مالی به شدت غیرشفاف سوئیس تمرکز می کند. تجزیه و تحلیل حساب‌های مرتبط با 30000 مشتری Credit Suisse از سراسر جهان نشان می‌دهد که در موارد متعدد، فرهنگ همدستی از سوی Credit Suisse اجازه داده است که مبالغ هنگفتی از منشأ مشکوک با سؤالات بسیار کم پنهان شود.

در برخی از فاجعه‌بارترین پرونده‌هایی که توسط تیم تحقیقاتی ما کشف شده‌اند، به سختی می‌توان باور کرد که اصلاً فرآیند درستی از بررسی دقیق انجام شده باشد. تا سال 2010، درست قبل از شورش بهار عربی، حسابی برای پسران دیکتاتور مصر، حسنی مبارک، 138 میلیون پوند باز شد. وکیلی که در سال 1992 به اتهام پولشویی از طرف دیکتاتور فاسد فیلیپین، فردیناند مارکوس محکوم شد، در سال 2000 اجازه یافت مشتری شود. غیرقابل باور، این در حالی بود که بانک قبلاً پس از افتتاح حساب برای بازپرداخت وجوه غارت شده به فیلیپین دستور داده شده بود. مارکوس و همسرش ایملدا. گزارش‌های قاچاقچیان انسان، شکنجه‌گران و شرکت‌کنندگان در رشوه‌دهی در مقیاس صنعتی در کشورهای در حال توسعه نیز در این افشاگری دیده می‌شود.

در پاسخ، Credit Suisse استدلال کرده است که اکثر موارد کشف شده توسط تحقیقات تاریخی هستند و از آن زمان اقدامات تشدید شده است. اما بیش از دو سوم از حساب‌های مشروح در این افشاگری پس از سال 2000 باز شدند، بسیاری از آنها در دهه گذشته باز بودند، و برخی هنوز هم باز هستند. همچنین سوابق اخیر بانک اعتمادی را القا نمی کند. به عنوان مثال، تنها پاییز گذشته، بانک موافقت کرد که 475 میلیون دلار برای حل و فصل پرونده فساد مربوط به پروژه ماهیگیری ماهی تن موزامبیک بپردازد. این موسسه ای نیست که به نظر می رسد در مورد مدیریت ریسک درس گرفته باشد.

به طور گسترده تر، این نشت نشان می دهد که فرهنگ بانکداری سوئیس همچنان به اصلاحات گسترده نیاز دارد. قانون بدنام رازداری بانکی کشور – که به سال 1934 بازمی گردد – همچنان پابرجاست و افشای اطلاعات مشتری را جرم انگاری می کند. درست است که در سال 2018، سوئیس با درخواست از بانک‌های خود برای به اشتراک گذاشتن اطلاعات مشتریان با برخی مقامات خارجی، به فشارهای بین‌المللی پاسخ داد. اما بسیاری از کشورهای در حال توسعه از این سیستم مستثنی هستند. در همین حال، نخبگان ثروتمند به خروج ثروت از کشورهایی که دارای محدودیت نقدی هستند، ادامه می دهند، ثروت خود را پنهان می کنند و از پرداخت مالیاتی که به دولت های فقیر کمک می کند تا سرپا بمانند، طفره می روند.

روز دوشنبه تماس هایی از سوی گروه سیاسی اصلی پارلمان اروپا برای بررسی رابطه اتحادیه اروپا با سوئیس در پرتو تحقیقات اسرار سوئیس وجود داشت. این یک پیشرفت بزرگ برای کشوری است که با حسادت از بانک های خود به عنوان منبع غرور و ثروت محافظت کرده و از آن دفاع کرده است. خطر قرار گرفتن در لیست سیاه باید کاتالیزوری برای تغییرات ضروری در بخشی باشد که برای مدت طولانی اجازه داده شده در سایه وجود داشته باشد.