طرفداران می گویند بانک های در حال رشد استرالیا باید برای محافظت از مشتریان در برابر کلاهبرداری بیشتر تلاش کنند | بانکداری

با توجه به اینکه چهار بانک بزرگ در این سال مالی به سودهای بی سابقه ای دست پیدا می کنند، حامیان حقوق مصرف کننده از موسسات مالی می خواهند که برای محافظت از مشتریان در برابر کلاهبرداری سرمایه گذاری بیشتری کنند.

استرالیایی‌ها تا کنون بیش از 96 میلیون دلار به دلیل کلاهبرداری‌ها در سال جاری از دست داده‌اند و کمیسیون رقابت و مصرف‌کننده استرالیا تخمین می‌زند که این تنها نوک کوه یخ است زیرا اکثر آنها گزارش نشده‌اند.

UBS تحلیل‌ها نشان می‌دهد که چهار بانک بزرگ مجموعاً بیش از 33 میلیارد دلار در سال مالی جاری به دست خواهند آورد که از 28.5 میلیارد دلار در سال گذشته افزایش یافته است که عمدتاً به دلیل حاشیه‌های بیشتر پس از افزایش نرخ بهره است.

بانک مشترک المنافع (CBA) در سال گذشته بیشترین سود نیم سالی خود را 5.15 میلیارد دلار گزارش کرد که نسبت به سال قبل 9 درصد افزایش داشت.

NAB، Westpac و CBA از پاسخ‌های کلاهبرداری خود دفاع کرده‌اند و استدلال می‌کنند که در حال حاضر میلیون‌ها دلار برای پیشگیری سرمایه‌گذاری می‌کنند.

اما استفانی تونکین، مدیر اجرایی مرکز قانون اقدام مصرف کننده، گفت که با افزایش تعداد کلاهبرداری ها، به اندازه کافی انجام نشده است.

تونکین گفت: «با وجود افزایش حاشیه سود، بانک‌های بزرگ همچنان به بحرانی دست می‌زنند که هزاران مشتری آن‌ها را تحت تأثیر قرار می‌دهد و باعث ناراحتی‌های مالی و عاطفی ناگفتنی در جامعه می‌شود».

بانک‌ها استدلال می‌کنند که تشخیص و پیشگیری از کلاهبرداری‌ها بر عهده افراد است، حتی اگر کلاهبرداری‌ها به طور فزاینده‌ای پیچیده، پیچیده و پیچیده‌تر می‌شوند – اغلب با جعل هویت یا تکرار پلتفرم‌های خود بانک‌ها.

“مشتریانی که از این طریق پول خود را از دست می دهند به ندرت توسط بانک آنها بازپرداخت می شوند و اگر بازپرداخت شوند، این مبلغ اغلب بخش کوچکی از این ضرر است.”

تونکین از ANZ و NAB خواست تا Westpac و CBA را در معرفی فناوری بررسی تطابق نام گیرنده و جزئیات دنبال کنند. او گفت استرالیا باید از بریتانیا پیروی کند، جایی که برخی از موسسات مالی یک کد داوطلبانه را امضا کرده اند به این معنی که بانک ها باید پول را بازپرداخت کنند، مگر اینکه مشتری کلاهبرداری کرده یا با “سهل انگاری فاحش” عمل کرده باشد.

تونکین گفت: «بازپرداخت اجباری خسارات ناشی از کلاهبرداری، به جز در مواردی که مشتریان به شدت سهل انگاری کرده اند، بانک ها را تشویق می کند تا با این بحران مقابله کنند.

چهار بانک بزرگ استرالیا قبلاً بازپرداخت اجباری را عقب انداخته بودند، با این استدلال که آنها می توانند “سهواً منجر به افزایش فعالیت های کلاهبرداری شوند” و مشتریان باید خود را ایمن نگه دارند.

Westpac و NAB شماره تلفن‌های خود را در لیست‌های «نسخه‌ای» قرار داده‌اند که به کاهش تماس‌های کلاهبرداری با جعل شماره‌های آنها کمک می‌کند.

مدیر کل تحقیقات و کلاهبرداری گروه اجرایی NAB، کریس شیهان، گفت که این بانک 700 میلیون دلار برای جلوگیری از کلاهبرداری سرمایه گذاری کرده است.

شیهان گفت: «تیم من هر ماه حدود 85000 تماس از مشتریان در مورد کلاهبرداری دریافت می کند و در 12 ماه گذشته، ما حدود 140 نفر را اضافه کرده ایم تا به ما در پاسخگویی کمک کنند. ما همچنین از فناوری های جدیدی مانند Biocatch در کانال های دیجیتال خود استفاده می کنیم تا به ما در نظارت بر فعالیت های تقلبی کمک کند.

CBA و Telstra روز سه شنبه اعلام کردند که در حال آزمایش یک “شاخص کلاهبرداری” هستند تا تشخیص دهند مشتریانی که با بانک تماس می گیرند ممکن است مورد کلاهبرداری قرار بگیرند. CBA در اوایل این ماه گفت که فناوری بررسی نام آن در ماه مارس راه اندازی خواهد شد و به مشتریان نشان دهد که آیا نام و جزئیات حسابی که وارد کرده‌اند درست به نظر می‌رسد یا خیر.

مت کامین، مدیر اجرایی CBA، گفت که این بانک متعهد به توقف کلاهبرداری است.

او گفت: «ما تصدیق می‌کنیم که با توجه به حجم فزاینده و تغییر سریع ماهیت کلاهبرداری‌ها باید کارهای بیشتری انجام داد. ما متعهد هستیم که نقش خود را برای رسیدگی به این اولویت ملی در کنار کسب و کارهای پیشرو، دولت و جامعه گسترده تر ایفا کنیم.»

ANZ به درخواست ها برای اظهار نظر پاسخ نداد.