رئیس جی پی مورگان می گوید که آشفتگی مالی برای سال ها احساس خواهد شد | بانکداری

رئیس بزرگترین بانک آمریکا هشدار داد که آشفتگی مالی که منجر به سقوط بانک سیلیکون ولی در آمریکا و کردیت سوئیس در اروپا شد، هنوز تمام نشده است و اثرات آن تا سال ها محسوس خواهد بود.

جیمی دیمون در نامه ای سالانه به سهامداران جی پی مورگان گفت که شکست SVB در ماه گذشته و تصاحب Credit Suisse توسط دولت سوئیس توسط رقیبش UBS اعتماد به سیستم بانکی را تضعیف کرده است.

وی گفت: «هنگامی که من این نامه را می نویسم، بحران کنونی هنوز تمام نشده است و حتی زمانی که پشت سر ما باشد، پیامدهای آن برای سال های آینده خواهد بود.

اگرچه دایمون که از سال 2006 رئیس و مدیر اجرایی جی پی مورگان بوده است، با وجود اینکه نشان می‌دهد که تفاوت‌های آشکاری با بحران مالی سال 2008 وجود دارد، در یک ضربه به قانون‌گذاران پیشنهاد کرد که ریسک‌های موجود در بازار «در دید عموم پنهان شده‌اند». .

این خطرات شامل قرار گرفتن در معرض نرخ های بهره بود که به شدت در سراسر جهان برای مقابله با تورم فزاینده افزایش یافت. دیمون از فدرال رزرو ایالات متحده به دلیل عدم استفاده از هزینه های استقراض بالاتر در تست های استرس سالانه انتقاد کرد.

دیمون گفت که آشفتگی در بخش بانکی باعث شده است که سرمایه‌گذاران در معرض خطر بیشتر رکود اقتصادی ایالات متحده قیمت‌گذاری کنند و هشدار داد که بانک‌ها در حال حاضر به احتمال زیاد هنگام تصویب وام‌دهی جدید برای مشاغل و خانوارها محتاطانه عمل می‌کنند و عواقب آن برای اقتصادی که از قبل با آن درگیر است. نرخ افزایش می یابد.

دیمون گفت: «معلوم نیست که این بحران کنونی چه زمانی پایان خواهد یافت. این امر باعث ایجاد آشفتگی های زیادی در بازار شده است و به وضوح باعث تشدید شرایط مالی می شود زیرا بانک ها و سایر وام دهندگان محافظه کارتر می شوند.

SVB ماه گذشته به بزرگترین بانکی تبدیل شد که پس از بحران سال 2008، پس از آن که نتوانست بودجه اضطراری برای جبران کسری چند میلیارد دلاری خود جمع آوری کند، تبدیل به ورشکستگی شد. وام‌دهنده متمرکز بر فناوری تلاش کرد تا با افزایش سریع برداشت‌ها همگام شود، که این امر تبدیل به یک فرار از بانک شد که سپس توسط مقامات آمریکایی ضبط شد.

این امر باعث فروش چشمگیر سهام بانکی گسترده تر در میان ترس از سرایت شد و باعث شد جی پی مورگان، بانک آمریکا، گلدمن ساکس و دیگران 30 میلیارد دلار در بانک فرست ریپابلیک سپرده گذاری کنند تا از آن حمایت کنند زیرا در خطر تبدیل شدن به دومینوی بعدی قرار دارد.

Credit Suisse در یک معامله اضطراری که توسط دولت سوئیس تنظیم شده بود به UBS فروخته شد. این بانک پس از سال‌ها ضعف مالی و رسوایی‌ها، در موقعیتی ضعیف وارد آشفتگی شده بود، پیش از آن که سهامدار اصلی آن، بانک ملی عربستان، تامین بودجه بیشتر را رد کرد.

اکسل لمان، رئیس Credit Suisse، روز سه‌شنبه در آخرین نشست سالانه سهامداران بانک 167 ساله در زوریخ به سرمایه‌گذاران گفت که «واقعاً متأسف است» که بانک نتوانسته این بحران را متوقف کند.

او گفت: «من عذرخواهی می‌کنم که دیگر نتوانستیم جلوی از دست دادن اعتمادی که در طول سال‌ها انباشته شده بود را بگیریم و شما را ناامید کردیم.»

دیمون که تنها رئیس بانک بزرگ در طول بحران مالی 2008 هنوز در همان شغل باقی مانده است، گفت که بحران کنونی بانک‌های کمتری را درگیر کرده است و پیشنهاد می‌کند که مسائل کمتری باید حل شود.

در حالی که بحران کنونی برخی از نقاط ضعف را در سیستم آشکار کرده است، همانطور که اشاره کردم نباید چیزی شبیه آنچه در سال 2008 تجربه کردیم در نظر گرفت.

دیمون گفت قوانین پس از سقوط بانک ها را تشویق کرده است تا به میزان زیادی در اوراق قرضه دولتی ایالات متحده سرمایه گذاری کنند و آنها را در معرض زیان کاغذی در بحبوحه سقوط شدید قیمت اوراق قرضه دولتی قرار داده است زیرا بانک های مرکزی بزرگ به سرعت نرخ های بهره را برای مقابله با تورم فزاینده افزایش دادند.

او گفت که نرخ های بهره بالاتر نه تنها برای بانک ها، بلکه برای کسانی که نیاز به تامین مالی وام خود دارند، تاثیر مهمی خواهد داشت. وی با بیان اینکه جی پی مورگان در حال تجزیه و تحلیل تاثیر آن بر تمامی مشتریان خود است و این بانک که بیش از 2 تریلیون دلار دارایی دارد، به خوبی آماده شده است، افزود: “اگر این جزر و مد از بین برود، باید فرض کنید که موارد بیشتری را فاش خواهد کرد. ضعف در اقتصاد».

علیرغم انتقاداتش از تنظیم‌کننده‌ها در نامه، مدیر اجرایی میلیاردر بانک همچنین از سیاست‌گذاران خواست تا از «پاسخ‌های زانو، ضربه زدن به خال یا پاسخ‌های با انگیزه سیاسی» به بحران اجتناب کنند. وی افزود: ما نمی خواهیم نوزاد را با آب حمام بیرون بیاندازیم.

دیمون قبلاً از قوانین وضع شده پس از بحران مالی سال 2008 که برای ایمن‌تر کردن بانک‌ها طراحی شده بودند، به‌عنوان «ضدآمریکایی» انتقاد کرده بود، در حالی که استدلال می‌کرد که جریمه‌های قانونی اعمال شده بر این صنعت پس از آخرین سقوط به منزله «حمله» توسط تنظیم‌کننده‌های ایالات متحده است.