رئیس بلک راک هشدار داد که سقوط SVB ممکن است شروعی برای “بحران چرخش آهسته” باشد | بانک سیلیکون ولی

مدیر اجرایی بزرگترین مدیر دارایی جهان هشدار داده است که فروپاشی بانک سیلیکون ولی می تواند آغاز یک “بحران آهسته” در سیستم مالی ایالات متحده با “توقیف و تعطیلی بیشتر در آینده” باشد.

مدیر عامل بلک راک، لری فینک، همچنین در نامه ای به سرمایه گذاران و روسای شرکت پیش بینی کرد که تورم ادامه خواهد داشت و نرخ ها همچنان در حال افزایش هستند، روندهایی که هر دو به سقوط SVB کمک کردند.

ورشکستگی نه تنها بانک مستقر در کالیفرنیا، بلکه سایر وام دهندگان آمریکایی Signature و Silvergate در هفته گذشته باعث ایجاد آشفتگی در بازارهای جهانی شده است. چنین نگرانی‌هایی در روز چهارشنبه بیشتر شد، زمانی که سهام Credit Suisse پس از اینکه بزرگترین سرمایه‌گذار وام‌دهنده سوئیسی مشکل ارائه بودجه بیشتر را رد کرد، به پایین‌ترین سطح سقوط کرد.

فینک وضعیت را به عنوان “قیمت پول آسان” توصیف کرد که پس از تصمیم فدرال رزرو برای شروع افزایش شدید نرخ های بهره باید پرداخت می شد. او گفت: «چیز دیگری باید به‌عنوان سریع‌ترین سرعت افزایش نرخ از دهه 1980 نشان داد که شکاف‌هایی در سیستم مالی آشکار شد.

فینک اضافه کرد که هنوز مشخص نیست قربانیان جدید «عدم تطابق دارایی‌ها و بدهی‌ها» که ادعا می‌کرد SVB کجا پیدا می‌شوند.

فینک نوشت: «خیلی زود است که بدانیم این آسیب چقدر گسترده است. واکنش نظارتی تاکنون سریع بوده است و اقدامات قاطع به جلوگیری از خطرات سرایت کمک کرده است. اما بازارها همچنان در لبه هستند.”

با این حال، دیگر چهره‌های برجسته مالی هشدار دادند که بی‌ثباتی در بخش بانکداری اروپا می‌تواند تهدیدی بزرگ‌تر برای ثبات بازار جهانی باشد.

نوریل روبینی، اقتصاددان برجسته، به خبر بلومبرگ گفت که اگر کردیت سوئیس سقوط کند، می تواند منجر به “لحظه ای لمن” شود – اشاره ای به سقوط بانک سرمایه گذاری آمریکایی Lehman Brothers در اوت 2007 در آغاز بحران مالی جهانی. .

علی‌رغم مداخلات دولت برای تضمین سپرده‌گذاران SVB و Signature مستقر در نیویورک، چهره‌های برجسته وال استریت هشدار دادند که بحران‌هایی که بانک‌های منطقه‌ای یا متوسط ​​ایالات متحده را تحت تأثیر قرار می‌دهند ممکن است به پایان نرسند و پیامدهای نظارتی و بازار بیشتر خواهد بود.

ری دالیو، بنیانگذار بریج واتر که اخیراً بازنشسته شده است، در صفحه لینکدین خود گفت که شکست SVB بخشی از «بخش بسیار کلاسیک حباب‌شکنی چرخه بدهی کوتاه‌مدت» است و افزود: «این ورشکستگی بانک یک قناری در جهان است. دینامیک علامت اولیه معدن زغال سنگ که تأثیرات مهمی در دنیای سرمایه گذاری و فراتر از آن خواهد داشت.

SVB در روز جمعه تحت مدیریت دولت قرار گرفت و سپرده گذاران آن بیش از محدودیت های 250,000 دلاری برای اطمینان بخشی به بازارها تضمین شدند.

گزارش‌ها حاکی از آن است که دادستان‌ها و تنظیم‌کننده‌ها تحقیقات دوگانه‌ای را درباره وام‌دهنده متمرکز بر فناوری آغاز کرده‌اند، و به فقدان یک افسر مدیریت ریسک در آستانه شکست و متعاقباً تصرف توسط تنظیم‌کننده‌های دولتی نگاه می‌کنند.

بر اساس گزارش وال استریت ژورنال، که برای اولین بار در مورد تحقیقاتی که هنوز اعلام نشده است، گزارش داد، وزارت دادگستری ایالات متحده و کمیسیون بورس اوراق بهادار رویدادهایی را که منجر به فروپاشی بانک، فروش سهام توسط مقامات SVB در اخیر شد، بررسی خواهند کرد. هفته ها، و عدم وجود یک افسر ارشد ریسک.

SVB از آوریل 2022، زمانی که مدیر اجرایی لورا ایزوریتا استعفا داد، هیچ کسی را در این سمت نداشته است و ژانویه امسال SVB اعلام کرد که کیم اولسون را که قبلا در شرکت Sumitomo Mitsui Banking Corp بود، استخدام کرده است.

روز دوشنبه، دولت بریتانیا به انعقاد قراردادی برای HSBC برای خرید عملیات SVB در بریتانیا کمک کرد و هزاران استارت‌آپ فناوری انگلیسی و سرمایه‌گذار را از ضررهای بزرگ نجات داد.

روز چهارشنبه، روسای وام دهنده مستقر در لندن از کارکنان بخش نجات یافته بریتانیایی SVB خواستند تا به مشتریان اطمینان دهند که “سپرده های آنها ایمن است و وام ها پشتیبانی می شود”.

در این یادداشت که توسط نوئل کوین، مدیرعامل گروه HSBC امضا شده است، آمده است: «ما نزدیک به 2 میلیارد پوند نقدینگی را در SVB UK قرار داده‌ایم و آماده هستیم تا در صورت نیاز، پول نقد و نقدینگی بیشتری را به کار ببریم.