من یک محقق کلاهبرداری شرکتی هستم. غرور ابرثروتمندان را باور نمی کنید | زندگی و سبک

افاکنون می دانیم که مقر TX، مقر معمولی شما نبود. مدیر عامل شرکت سام بنکمن-فرید، کسب و کار خود را از یک پنت هاوس 40 میلیون دلاری در باهامیان به نام ارکید، با دیوارهای گچی ونیزی و یک پیانوی بزرگ اداره می کرد. این زمین در کنار یک زمین گلف قهرمانی و یک اسکله تفریحی بزرگ قایق‌رانی قرار داشت. از آنجایی که آمازون به باهاما تحویل نمی دهد، جت های خصوصی در عوض این کار را انجام دادند.

این مرکز معمولی شرکت شما نبود – اما پس از آن، FTX شرکت معمولی شما نیست. این کشور ورشکسته است، با سوء استفاده های مالی خود به پایین کشیده شده است و رئیس اجرایی آن در معرض زندان است. با این حال، در حالی که FTX سرفصل خبرها را به خود اختصاص داده است، داستان آن آنقدرها هم که فکر می کنید غیرعادی نیست.

من در تحقیقات شرکتی کار می کنم و وظیفه من کشف تقلب و فساد است. گاهی اوقات به اندازه دستکاری جریان نقدی رایگان شما ظریف است. گاهی اوقات این کار به اندازه فتوشاپ کردن صورت حساب های بانکی شما بی شرمانه است.

شغل متنوع است. به طور کلی، من به دنبال پرچم قرمز هستم: سوء استفاده های حسابداری، بله، اما همچنین شیوه های تجاری فاحش، مانند عدم پرداخت به تامین کنندگان. می‌خواهیم به این سؤال پاسخ دهیم: آیا کسب‌وکار آنچه را که می‌گوید، مطابق با استانداردی که باید انجام می‌دهد، انجام می‌دهد؟ و اگر نه، آیا آن شرکت واقعاً می تواند ارزشی را داشته باشد که بازار آن را باور دارد؟

من برای این کار از چند روش استفاده می کنم. ممکن است انتظار برخی از آنها را داشته باشید – گزارش های مالی، پرونده های محلی، مجموعه داده ها – اما ممکن است برخی دیگر از جمله رسانه های اجتماعی را نداشته باشید. اخیراً من عمیقاً در حساب اینستاگرام مدیر عاملی بودم که فکر می کنیم شرکت او خانه ای از کارت است. من برای مدت طولانی به عکس یکی از اعضای خانواده نگاه کردم که روی پله های یک جت شخصی با شامپاین و تفنگ ژست گرفته بود. اگر بخواهم پرتره ای به نام “غرور” بکشم، چیزی شبیه به آن می شود.

فساد و پیامد آن، تقلب، منشأ زیادی دارد. گاهی اوقات مدیران هواپیماها و قایق های تفریحی خود را کمی بیش از حد دوست دارند. یا ممکن است با مافیا یا کارتل های مواد مخدر ارتباط داشته باشند. یا ممکن است وعده های بزرگی بدهند که نمی توانند عمل کنند. کلاهبرداری به دور از این که یک راه آسان برای خروج باشد، یک عمل جدی است، پاداش ها بالا و مجازات ها بالاتر است. بنابراین، شرکت‌ها برای پنهان کردن آن تلاش زیادی می‌کنند و افشاگران را تهدید به مرگ می‌کنند یا دستگاه‌های ردیابی را در خودروهای فروشندگان کوتاه‌فروش قرار می‌دهند.

اما در حالی که کلاهبردارانی که من با آنها مواجه شده‌ام عموماً باهوش هستند – یا حداقل حیله‌گر – دیر یا زود اتفاق جالبی می‌افتد: آنها فریب می‌خورند. آنها در مستی نبوغ خود، نقشه های بزرگتر و روش های پر زرق و برق تر می سازند. آنها با اعضای خانواده که خود سهامدار شرکت هستند، قراردادهای بزرگ می بندند. آنها حسابرس درجه یک خود را اخراج می کنند و یک شرکت بی نام را وارد می کنند. در مورد Sam Bankman-Fried، آنها ظاهراً در یک گفتگوی گروهی سیگنال با عنوان “Wirefraud” شرکت کردند.

عواقب این غرور می تواند فاجعه بار باشد. البته سرمایه گذاران در خطر از دست دادن پول هستند، اما مردم نیز خطر از دست دادن جان خود را دارند، شاید به این دلیل که این شرکت در تجهیزات نجات جانی که استفاده می کنند یا می فروشند، یا از طریق تقلب در آزمایشات آلایندگی خود (فولکس واگن)، یا تظاهر به اینکه می توانند سرطان را تحت نظر داشته باشند، کاهش داده است. نمونه خون (Theranos).

چیزی منحصر به فرد در عصر ما وجود دارد که شارلاتان را تشویق می کند. علاوه بر تحقیق درباره شرکت‌ها، من یک رمان‌نویس نیز هستم و فکر می‌کنم ما در عصر افسانه‌های شرکتی زندگی می‌کنیم: سرزمین جادویی تک‌شاخ‌ها و رشد ابدی. “چیست داستان؟سرمایه‌گذاران دوست دارند در مورد آخرین استارت‌آپ داغ بپرسند و مایلند این روایت درست باشد، حتی در حالی که در افسانه عقلانیت مطلق خود زندگی می‌کنند.

ایلان ماسک زمانی گفت: “برند فقط یک ادراک است و ادراک در طول زمان با واقعیت مطابقت خواهد داشت.” به عبارت دیگر، اگر امپراتور معتقد باشد که لباس های فوق العاده ای پوشیده است، دیگران نیز به این باور خواهند رسید. وقتی در حال تحقیق در مورد اولین رمانم بودم که در آن زن ظالمی به خاطر فساد شوهرش محاکمه می شود، متوجه شدم که شخص دیگری به طرز وحشتناکی مشابه ماسک را بیان می کند. این از یک رهبر تجاری دیگر نبود. ایملدا مارکوس بود. همسر دیکتاتور سابق فیلیپین گفت: “ادراک واقعی است.” “و حقیقت این نیست.”

قدرت کنترل نشده

یکی از مخاطبین من با الیزابت هولمز ترانوس در زمانی ملاقات کرد که سرمایه‌گذاران برای دادن پول به او دست و پا می‌زدند. او گفت که او نمی توانست ببیند چگونه کار ترانوس ممکن است. شرکت او سرمایه گذاری نکرد، اما او در داخل به دلیل از دست دادن چیز جدید داغ کنار گذاشته شد. تا زمانی که شرکت سقوط کرد، او شرکت را ترک کرد و تصمیم خود را تایید کرد.

در مورد دیگری، من با یک افشاگر صحبت کردم که در معرض تماس های تلفنی بی صدا و حملات فیشینگ قرار گرفت. او همچنین معتقد بود که تحت تعقیب قرار گرفته است. درست قبل از اخراج، سعی کردند او را برای یک سفر کاری به کشوری در حال توسعه بفرستند. او با مدیرش تماس گرفت که از افشاگری او خبر داشت. او گفت اگر بروم دیگر برنمی‌گردم.»

این نوع رفتار تنها زمانی امکان پذیر است که صاحبان قدرت مجاز به اجرای بدون کنترل باشند. جان ری سوم، مدیر عامل جدید FTX، در پرونده ورشکستگی خود در دادگاه نوشت: «هرگز در حرفه‌ام چنین شکست کاملی در کنترل‌های شرکتی ندیده بودم. دیکتاتورها». یک دیکتاتور از جهاتی مدیر عامل یک کشور است و از آنجایی که کیش شخصیت سیلیکون ولی متورم و گسترش یافته است، مدیر عامل به دیکتاتور تبدیل شده است.

مارکوس براون، مدیر اجرایی سابق Wirecard، پاسخ آلمان به PayPal، یک رویاپرداز خودخوانده بود که شرکتش در سال 2020 به طرز چشمگیری سقوط کرد. او در محاکمه است، در حالی که مدیر ارشد اجرایی او در لیست افراد تحت تعقیب اینترپل قرار دارد. در سال 2019، کارلوس گوسن، مدیر عامل رنو نیسان، از اتهاماتی که در ژاپن با آن روبرو بود، با قاچاق خود در یک پرونده آلات موسیقی فرار کرد. من قبلاً یک خبرنگار تجاری در رویترز بودم و بانکداران با تابناکی از تاکتیک‌های مرد قدرتمند او با من صحبت می‌کردند، از اینکه چگونه شرکت بدون او فرو می‌پاشد. مشکل اینجاست که اغلب اوقات این امپراتورها هیچ کاری ندارند.

این بدان معنا نیست که کلاهبرداری همیشه عمدا شروع می شود. یک ربع کمی کوتاه می آیید، بنابراین اعداد را کمی ماساژ می دهید، فقط برای اینکه همه چیز از بین برود. سه ماهه بعد دوباره کوتاه می آیید. شما دوباره اعداد را اصلاح می کنید، اما چون سوراخی از قبل باز شده است، باید کمی بیشتر این کار را انجام دهید. قبل از اینکه متوجه شوید، خیلی عمیق هستید. شما نمی توانید پاک شوید، زیرا این به معنای اعتراف به گناهان گذشته است. تنها انتخاب شما این است که به پایین و پایین سوراخ خرگوش ادامه دهید. مردم فکر می‌کنند اعداد نمی‌توانند دروغ بگویند، اما حساب‌های یک شرکت بیشتر یا کمتر از یک داستان رقم‌خورده نیست. حاشیه ها متورم شده اند، وجوه برگشتی. سیاهچاله ها ناپدید می شوند.

وقتی در امتداد این جاده قرار بگیرید، توقف آن سخت است. شما به چیزی نیاز دارید که حواس مردم را پرت کند و از پرسیدن سؤالات ناخواسته جلوگیری کند. ابزار این کار اغلب ساده‌تر از آن چیزی است که فکر می‌کنید: همه ما مستعد افسون و خواهر زشت آن، مزخرف هستیم. برای مثال، تصویر کلیدی است. هولمز Theranos و براون از Wirecard هر دو طرفدار یقه چوگان سیاه بودند: پژواک استیو جابز عمدی بود. همانطور که ماسک می گوید، ادراک در طول زمان با واقعیت مطابقت خواهد داشت.

البته به جز این که دنیا اینطور نیست. فقط یک کودک یا یک دیوانه معتقد است که خیالات در سر او می تواند محقق شود. و چنین هذیان هایی اگر فقط در معرض بازجویی درست قرار گیرند، به راحتی از بین می روند. در حوالی زمانی که انرون شروع به فروش قراردادهای آتی آب و هوا کرد، یک تحلیلگر تصمیم گرفت به یک سوال ساده و پوچ پاسخ دهد: “انرون چگونه پول خود را به دست می آورد؟”

اما پرسیدن سوالات به اصطلاح احمقانه سخت است. من تعداد دفعاتی را که به مدیران اجرایی گوش می‌دهم که ذینفعان خود را با زبانی پیچیده یا نامعقول می‌زنند، از دست داده‌ام. عقب راندن نیاز به قدرت دارد. در میان دریایی از لحن نرم آمریکایی، لهجه اسکاتلندی خشن در یک تماس درآمدی قطع شد: «ببخشید». “اما هیچ چیزی که شما می گویید منطقی نیست.” می خواستم تشویق کنم.

آیا تخلفات شرکتی در حال افزایش است؟ آمار مطمئناً این را نشان می دهد. آخرین گزارش سالانه کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده در مورد برنامه افشاگر خود نشان می دهد که در سال 2021 رکورد 12210 انعام ارائه شده است – افزایش 76 درصدی نسبت به سال 2020 که خود رکوردشکنی است. کمیسیون همچنین نسبت به مجموع سال‌های گذشته جوایز مالی بیشتری به افشاگران داده است – به عبارت دیگر، اطلاعات داده شده به اندازه کافی واقعی و قابل توجه بود که منجر به عواقب واقعی شود.

در چند سال گذشته، نرخ‌های بهره پایین یک جزر و مد اقتصادی ایجاد کرده است که همه قایق‌ها را، مهم نیست که چقدر نشتی داشته باشند، بالا برده است. اما پس از کووید، محیط کلان در حال تغییر است، و این طبیعت انسان است که به جای سود، زیان است، که ما را به سوال پرسیدن ترغیب می کند. FTX ممکن است یک نمونه دیدنی باشد، اما آخرین نخواهد بود. همانطور که وارن بافت یک بار گفت: “تنها زمانی که جزر و مد از بین می رود می بینید که چه کسی برهنه شنا می کند.”

اولین رمان فریا بری، همسر دیکتاتور، (بررسی سرفصل) در 2 فوریه در جلد شومیز، کتاب الکترونیکی و دانلود صوتی در دسترس است.