کلاهبرداری، مخالفت ها و طرح های پونزی: آیا سم بنکمن-فرید از تاکتیک های مدوف استفاده کرد؟ | سام بنکمن-فرید

در نگاه اول، سم بنکمن-فرید شباهت کمی به برنی مدوف دارد. یکی یک تیتان مالی با کت و شلوار با موهای خاکستری با 40 سال کار در وال استریت، و دیگری یک پادشاه هزاره هزار ساله رمزارز با شلوارک و تی شرت.

اما تقریباً 14 سال از روزی که مدوف به دلیل سازماندهی یک شرکت هرمی طولانی مدت دستگیر و به کلاهبرداری در نیویورک متهم شد، رسوایی کریپتو FTX با شرکت جنایی مدوف مقایسه می شود.

دیانا هنریکز، مورخ مالی و نویسنده کتاب جادوگر دروغ‌ها، کتابی که به طرح 64 میلیارد دلاری مدوف (53 میلیارد پوند) می‌پردازد، می‌گوید شباهت‌های بین بانکمن-فرید – یا به قول او SBF – و مدیر سرمایه‌گذاری وال استریت “قابل توجه، برجسته، موثر”.

او گفت: “شباهت‌های بین آنچه ما از مدوف می‌دانیم و آنچه از بانکمن-فرید می‌دانیم، قابل توجه است.” آنها شخصیت‌های بسیار متفاوتی هستند، اما چیزی که شبیه به هم است، این پیچیدگی عمدی و چشم‌گیر است که باعث می‌شود یک سرمایه‌گذار معمولی فقط نگاه کند و بگوید، خب، من به برنی اعتماد دارم.

من همان پویایی را در نحوه مشاهده FTX توسط پایگاه مشتری می بینم. آنها واقعاً شواهد محکم زیادی برای حمایت از اعتماد خود نداشتند، بنابراین – مانند برنی – یک جهش ایمان بود. شما به شخصیت اصلی اعتماد دارید و بسیاری از گام‌هایی را که در نگاه گذشته، دقت لازم را انجام می‌دهید، اتصال کوتاه می‌کند، و این شگفت‌انگیز است.[ly] مشابه.”

ضروری ترین هدیه یک مرد کلاهبردار این است که می توانند اعتمادی را القا کنند که هرگز تزلزل نمی کند، حتی در مواجهه با پرچم های قرمز و جزئیات نگران کننده. شما نمی توانید به FTX به عنوان چیزی جز یک جهش عظیم ایمان توسط بسیاری از افرادی که باید بهتر می دانستند نگاه کنید.

مدوف سال گذشته در حالی که محکومیت 150 ساله خود را سپری می کرد در زندان درگذشت. این هفته، وکلای فدرال ایالات متحده در نیویورک شکایتی را علیه SBF به اتهام هشت فقره کلاهبرداری افشا کردند. اگر مجرم شناخته شود، حداکثر 115 سال محکوم خواهد شد. Bankman-Fried رسما متهم نشده است و هنوز درخواستی ارائه نکرده است. هنوز ممکن است بیگناهی او از همه اتهامات ثابت شود.

در هر دو مورد، یک فروپاشی مالی – بحران سال 2008 برای مدوف و رکود بازار کریپتو، کووید-19 و تورم فزاینده برای SBF – حفره‌های کسب‌وکار آنها را آشکار کرد و اعتماد مشتریانشان را که زمانی به آنها داشتند، سوزاند.

هنریکز در مورد مدوف نوشت: “در یک چشم به هم زدن، شاهزاده خوش تیپ تبدیل به وزغ زشتی شد.”

شرایط شخصی این دو مرد بسیار متفاوت بود – مدوف در وال استریت شهرت طولانی و بی‌نظیری داشت و مرتباً توسط قانون‌گذاران بازرسی می‌شد، در حالی که SBF یک جوان ریاضیات آزمایش نشده بود که اعتبار آنی را در صنعت مالی جدید ایجاد کرده بود. اما هر دو سخت تلاش کردند تا خود را به عنوان نمونه های اعتماد معرفی کنند.

هر دوی این افراد مبتکران مالی بودند که مشاغل پیچیده ای را اداره می کردند. اما همانطور که دادستان های ایالات متحده در این هفته ادعا کردند، در مرکز سقوط FTX یک ایده ساده وجود داشت – دزدی از پیتر برای پرداخت پول به پل، همان اتهامی که در پرونده مدوف مطرح شد. Henriques خاطرنشان می کند: «این یک شکایت ساده و کلاسیک در مورد کلاهبرداری است، در مورد فریب متقلبانه، با تکیه بر قوانین ضد کلاهبرداری که بیش از یک قرن در دادگاه ها آزمایش شده است.

مانند مدوف، فعالیت های FTX در ابری از پیچیدگی کاذب پوشیده شده بود. هنریکس اشاره می‌کند که مدوف استراتژی سرمایه‌گذاری خود را به گونه‌ای برای مشتریان توضیح می‌دهد که باعث می‌شود یک سرمایه‌گذار معمولی متمایل شود. او گفت: «این به این معنی بود که سرمایه‌گذاران مجبور بودند از «خب، من به برنی اعتماد دارم» عقب نشینی کنند.

او افزود: “این به طرز چشمگیری پیچیده بود و سرمایه گذاران شواهد محکم زیادی برای حمایت از اعتماد خود نداشتند.”

اما مدوف در واقع صرفاً پول مشتریان را می گرفت تا برداشت های مشتریان دیگر را برآورده کند و همه اینها را برای خود و خانواده اش می گرفت. این کلاهبرداری – که به عنوان یک طرح پونزی شناخته می شود – کار کرد تا زمانی که پولی که وارد می شد تمام شد.

زمانی که بحران مالی جهانی در سال 2008 باعث تلاش برای برداشت حدود 7 میلیارد دلار (6 میلیارد پوند) توسط مشتریان شد، مشکل مادوف آشکار شد. در نهایت مشخص شد که او بیش از 20 سال است که یک طرح پونزی را اجرا کرده است.

در حالی که این روزهای اولیه است و رسوایی FTX به بازگشایی بیشتری نیاز دارد، طبق گفته مقامات ایالات متحده، کلاهبرداری ادعایی Bankman-Fried بر پویایی مشابهی متکی است.

صرافی ارزهای دیجیتال که او اداره می کرد، به اینکه بازیگر خوبی در بخش هایی است که به بخش های بد بدنام شده بود، افتخار می کرد. SBF برای دستورالعمل‌های واضح‌تر در مورد تجارت کریپتو لابی کرد، میلیون‌ها دلار برای جلب نظر سیاستمداران هزینه کرد و همچنان ادعا می‌کند که تنها دلیلش برای کسب درآمد، انجام کارهای خوب است.

اما به گفته کمیسیون بورس و اوراق بهادار: «بانکمن-فرید یک کلاهبرداری عظیم و چند ساله را سازماندهی کرد و میلیاردها دلار از سرمایه مشتریان پلتفرم معاملاتی را برای منافع شخصی خود و برای کمک به رشد امپراتوری کریپتو خود هدایت کرد.»

مقامات ادعا می کنند که این اقدام نادرست از همان ابتدا آغاز شده است. در یک دادخواست موازی که توسط کمیسیون معاملات آتی کالا ارائه شده است، آمده است که روشی که توسط آن Bankman-Fried وجوه مشتریان FTX را به خزانه شرکت تجاری خود، Alameda Research وارد می‌کند، از روز افتتاح آن در سال 2019 در ساختار عملیات نصب شده است.

جان ری سوم، کارشناس ورشکستگی کهنه کار که پس از فروپاشی FTX مدیریت آن را بر عهده گرفت، این هفته به کنگره گفت که این یک مورد «اختلاس قدیمی» است. ری و تیمش در حال بررسی سوابق شرکت هستند تا بفهمند چه مقدار پول از دست رفته است، چه کسی بدهکار است و چه مقدار می تواند بازگردانده شود. اما او گفته است که با وضعیت نامطلوب نگهداری سوابق FTX و “شکست بی سابقه و کامل کنترل های شرکتی” مانع شده است.

Henriques گفت که اثبات اینکه FTX در قلب یک طرح ساده Ponzi بود یک حرکت قوی است. «پرونده جنایی از تمام سؤالات نظارتی سخت عبور می کند و اساساً بر دروغ و فریب تمرکز می کند. این یک شکایت کلاهبرداری ساده بدون زنگ و سوت است که تمام پیچیدگی ها را برطرف می کند. “این یک رویکرد ساده و زیبا برای پیگرد قانونی است.”

مدوف زمانی رئیس بورس نزدک بود و ظهور پلتفرم های معاملات الکترونیکی را تبلیغ می کرد. مشتریان مشهور او شامل تهیه‌کننده فیلم، استیون اسپیلبرگ، بازیگر کوین بیکن و بنیادی بود که توسط بازمانده هولوکاست، الی ویزل اداره می‌شد که تمام پول خود را از دست داد.

ما هنوز لیست کاملی از کسانی که در FTX ضرر کرده‌اند را ندیده‌ایم، اما عواقب آن نام‌های بزرگی را به خود اختصاص داده است. بر اساس اسنادی که آبان نیوز مشاهده کرده است، تام بردی، فوتبالیست آمریکایی و همسر سابق، مدل ژیزل بوندشن، به عنوان سرمایه‌گذاران سهام در فهرست قرار گرفتند و در تبلیغات این تجارت بازی کردند.

این شرکت از لری دیوید کمدین، نائومی اوزاکا ستاره تنیس، شکیل اونیل بازیکن سابق بسکتبال و ستاره و تاجر کانادایی کوسه تانک، کوین اولری، حمایت هایی دریافت کرد که برای تایید این مبادله 15 میلیون دلار (12 میلیون پوند) پرداخت شد.

اریک شیفر، یک سرمایه‌گذار ارزهای دیجیتال در سازمان پاتریارک، یک شرکت سهام خصوصی، می‌گوید که بانکمن-فرید «در محافل سیاسی با افراد مشهور اقتدار ایجاد کرد و یک نظام ارزشی از ایده‌آلیسم سودگرا را نشان داد. [was] به سمت پول گرایش نداشتند، همه اینها باعث شد که سرمایه گذاران مراقب دقت خود را کنار بگذارند.

ادعاهای رگولاتورهای مالی علیه بانکمن-فرید ممکن است شباهت های بیشتری با ادعاهای مدوف داشته باشد زیرا آنها به دنبال ردیابی جریان پول از طریق FTX و به Alameda و سایر سرمایه گذاری ها هستند، از جمله هزینه های هنگفت در املاک بهمنیان و نقش هایی که دیگران در این شرکت ایفا کردند. سقوط آن

SBF اولین کسی است که با اتهامات مربوط به سقوط صرافی ارز دیجیتال مواجه می شود، اما دادستان ها روشن کرده اند که او آخرین نفر نخواهد بود. روز سه‌شنبه، دادستان‌ها به هر کسی که در کلاهبرداری ادعا شده دست داشته است توصیه کرد که “بیا قبل از اینکه به سراغ شما بیایم با ما صحبت کنیم”. به طور جداگانه، در واشنگتن، ری فاش کرد که در حال «بررسی» نقش والدین بنکمن-فرید، جوزف بنکمن و باربارا فرید، هر دو استاد دانشگاه استنفورد است.

پیتر مدوف، برادر برنارد و دیگران نیز پس از صدور حکم محکومیت مدوف محکوم شدند.

اما از آنجایی که اطلاعات مربوط به سقوط FTX در مکان‌های مختلف منتشر می‌شود و مقامات درک واضح‌تری از نحوه نقل و انتقال پول و نحوه انجام کلاهبرداری ادعایی ایجاد می‌کنند، هنریکس هشدار می‌دهد که موازی‌ها ممکن است هنوز از بین بروند.

ما هنوز نمی دانیم و مطمئن نیستم که جان ری هنوز بداند که آیا این نوعی طرح پونزی با فناوری پیشرفته در واقعیت بود یا خیر. درک اینکه چقدر این موضوع به برنی مدوف نزدیک می شود، به معنای درک این است که با پول چه کاری انجام شده است.

SBF دفاع خود را توییت کرده است، مصاحبه‌های بی‌شماری انجام داده و اعتراف کرده است که “لعنتی” کرده است، اما در حالی که گفته است اشتباهات بزرگی مرتکب شده است، به نظر می‌رسد که – به شیوه‌ای گاهی گیج‌کننده – نشان می‌دهد که همه اینها یک اشتباه بزرگ بوده است. هنریکز خاطرنشان کرد: «بی‌احتیاطی یا بی‌تفاوتی پاسخ‌های او قابل توجه بوده است.

در ماه‌های آینده، دادستان‌ها پرونده‌ای را ایجاد خواهند کرد که استدلال می‌کند، با وجود تمام تفاوت‌های سبک، SBF صرفاً یک مدوف هزار ساله است. در تشریح اتهامات جنایی علیه SBF در روز سه شنبه، از دامیان ویلیامز، دادستان ناحیه جنوبی نیویورک، پرسیده شد که آیا بانکمن-فرید با مشخصات یک کلاهبردار مطابقت دارد یا خیر. ویلیامز در پاسخ گفت: “شما می توانید با شلوارک و تی شرت در زیر نور آفتاب تقلب کنید.”

SBF در حال حاضر در حال مبارزه با قیاس های مدوف است. جورج استفانوپولوس از ABC در مصاحبه ای با Bankman-Fried قبل از دستگیری گفت: “بسیاری از مردم به شما نگاه می کنند و برنی مدوف را می بینند.”

بنکمن-فرید پاسخ داد: «آره، یعنی فکر نمی‌کنم اصلاً من اینطور باشم، اما می‌دانم چرا این‌ها را می‌گویند.» «مردم پول از دست دادند و مردم پول زیادی را از دست دادند. در پایان، نگاه کنید، این سوال وجود دارد که چه اتفاقی افتاد و چرا و چه کسی چه کاری انجام داد، چه چیزی باعث فروپاشی شد. من فکر می کنم که خواندن آن بسیار متفاوت است.»