آبان نیوز انتشار آخرین خبرهای سیاسی اقتصادی اجتماعی ورزشی فناوری در آبان نیوز
به گزارش دپارتمان اخبار بین المللی پایگاه خبری آبان نیوز ،
سانتاندر بریتانیا پس از بررسی‌هایی که توسط ناظر مالی بریتانیا انجام شد، نشان داد که «شکاف‌های جدی و مداوم» در کنترل‌های پولشویی این کشور که منجر به صدها میلیون پوند تراکنش‌های مشکوک از طریق حساب‌های مشتریان شده است، بیش از 100 میلیون پوند جریمه شده است.
سازمان رفتار مالی (FCA) این جریمه 107.7 میلیون پوندی را پس از تحقیقات نشان داد که بین دسامبر 2012 و اکتبر 2017 بانک نتوانسته است کنترل هایی را که بر نظارت بیش از 560000 مشتری تجاری تأثیر می گذارد، “نظارت و مدیریت صحیح” کند، اعمال کرد.
FCA گفت که بیش از 298 میلیون پوند از طریق حساب‌های تجاری در این بانک که «پرچم‌های قرمز» دریافت کرده بودند به دلیل فعالیت مشکوکی که سانتاندر نتوانسته بود به آن عمل کند، منتقل شد.
مارک استوارد، مدیر اجرایی نظارت بر بازار در FCA، گفت: “مدیریت ضعیف سانتاندر در سیستم های ضد پولشویی و تلاش های ناکافی آنها برای رسیدگی به مشکلات، خطر طولانی و شدید پولشویی و جرایم مالی را ایجاد کرد.”
سازمان دیده بان یک مورد از یک مشتری تجاری جدید را مثال زد که یک حساب به عنوان یک تجارت ترجمه کوچک افتتاح کرد، با انتظار سپرده گذاری ماهانه در حدود 5000 پوند، که در عرض شش ماه به مجرای انتقال میلیون ها پوند به دیگران تبدیل می شود. حساب ها.
تیم مبارزه با پولشویی خود بانک (AML) توصیه کرد که این حساب بسته شود، اما “فرایندها و ساختارهای ضعیف” به این معنی بود که این حساب به مدت 18 ماه عملی نشد.
متعاقباً مجری قانون از سانتاندر خواست تا حساب خود را برای پیگیری فعالیت‌ها به مدت یک ماه باز نگه دارد. با این حال، بانک “در پیگیری این درخواست ناکام ماند” و تا زمانی که FCA بیش از یک سال بعد در مورد فعالیت روی حساب به سانتاندر نامه نوشت باز ماند.
مایک رگنیر، مدیر اجرایی، گفت: “سانتاندر مسئولیت های خود را در مورد جرایم مالی بسیار جدی می گیرد.” ما به خاطر مسائل کنترلی مرتبط با مبارزه با پولشویی در بخش بانکداری تجاری ما بین سال های 2012 و 2017 بسیار متاسفیم.
این بانک گفت که مشتریان تجاری تنها 4 درصد از کل پایگاه مشتریان بریتانیا را در سال 2017 تشکیل می دادند.
FCA می توانست سانتاندر را تا 154 میلیون پوند جریمه کند. با این حال، پس از موافقت بانک برای تسویه و عدم اعتراض به یافته های خود، 30 درصد کسر شد.
رگنیر گفت: «در حالی که ما برای رسیدگی به مسائل AML پس از شناسایی آنها اقدام کردیم، می پذیریم که چارچوب ما در آن زمان باید قوی تر می بود. “از آن زمان ما تغییرات قابل توجهی برای رسیدگی به این موضوع با بازنگری فناوری، سیستم ها و فرآیندهای جرایم مالی خود ایجاد کرده ایم.”
سانتاندر گفت که اکنون بیش از 4400 کارمند دارد که برای پیشگیری از جرایم مالی کار می کنند.
در ماه دسامبر، FCA بیش از 264 میلیون پوند NatWest را به دلیل عدم موفقیت در مبارزه با پولشویی جریمه کرد. .
در اوایل همان سال، HSBC به دلیل کنترل ضعیف پولشویی 64 میلیون پوند جریمه شد و در سال 2019 FCA بانک استاندارد چارترد را 102.2 میلیون پوند جریمه کرد.
استوارد گفت: «به عنوان بخشی از تعهدمان برای پیشگیری و کاهش جرایم مالی، ما به اقدامات خود علیه شرکت‌هایی که کنترل‌های مناسب ضد پولشویی را انجام نمی‌دهند، ادامه می‌دهیم».
این خبر از خبرگزاری های بین المللی معتبر گردآوری شده است و سایت اخبار روز ایران و جهان آبان نیوز صرفا نمایش دهنده است. آبان نیوز در راستای موازین و قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت میکند لذا چنانچه این خبر را شایسته ویرایش و یا حذف میدانید، در صفحه تماس با ما گزارش کنید.
