جعل‌ها، ثبت‌نام‌های سریع و کلاهبرداری: بحران در خانه شرکت‌های بریتانیا | حاکمیت شرکتی

در ماه ژوئن بود که او برای دریافت چک اعتباری برای وام مسکن رفت، کارمند 20 ساله برند زیبایی ژاپنی Shiseido متوجه شد که مشکلی بد پیش رفته است.

«رتبه اعتباری من هدر رفت. یکی از افراد فاینانس ماشین، وام تجاری و اضافه برداشت، همه به نام من، با مشخصات من گرفته بود. “ظاهراً من یک شرکت شکلات سازی در میدلندز تاسیس کرده بودم.”

او یکی از ده‌ها کارمند بریتانیایی Shiseido بود که اطلاعات شخصی او به سرقت رفته و سپس در وب تاریک منتشر شده بود، جایی که چنین داده‌هایی – از جمله نام، شماره بیمه ملی، تاریخ تولد، و آدرس خانه – را می‌توان با کمتر از پوند خریداری کرد. 10 یک دسته اطلاعات شخصی آنها برای ایجاد مدیریت جعلی در 346 شرکت کلاهبردار مورد استفاده قرار گرفت که از طریق دفتر ثبت بریتانیا، Companies House، در ماه‌های مارس، آوریل و می امسال ثبت شده بودند. خود شرکت ها با تقلب در آدرس مغازه های خالی ثبت شده بودند. این آدرس‌ها با آدرس‌های واقعی خانه کارمندان Shiseido، به‌عنوان مدیرانی که اشتباهاً منصوب شده‌اند، در برنامه‌های آنلاین برای وام‌های تجاری و سایر اعتبارات ترکیب شدند.

مقیاس کلی این کلاهبرداری مشخص نیست، اما کارشناسان معتقدند که احتمالاً به میلیون ها پوند می رسد. شیسیدو به درخواستی برای اظهار نظر از سوی این سازمان پاسخ نداد مشاهده کننده.

بانک‌های بزرگ به‌طور فزاینده‌ای از آنچه که آن‌ها کنترل‌های ضعیف در شرکت‌های خانه می‌دانند ناامید می‌شوند و سخت برای اصلاحات فشار می‌آورند. شرکت‌های ثبت‌شده در بریتانیا در مجموعه‌ای از رسوایی‌ها نقش داشته‌اند، از تقلب در حقوق و دستمزد در میان تامین‌کنندگان NHS گرفته تا ماجرای Danske Bank، که در آن پول‌ها از روسیه و به اروپا قاچاق می‌شد و گمان می‌رود یکی از بزرگترین پولشویی‌ها باشد. تلاش در تاریخ

دولت ابعاد این مشکل را پذیرفته است. تلاش برای پاکسازی ثبت کسب و کار بریتانیا بخش مهمی از قانون جرایم اقتصادی و شفافیت شرکتی آن را تشکیل می دهد. این قانون در مرحله کمیته در پارلمان است، به این معنی که هنوز می‌توان آن را قبل از تبدیل شدن به قانون اصلاح کرد.

سوئلا براورمن، وزیر کشور، در ماه اکتبر به نمایندگان مجلس گفت: «در سال‌های اخیر، چارچوب خانه شرکت‌ها، به‌ویژه با استفاده از شرکت‌ها و شراکت‌های پوسته ناشناس یا تقلبی دستکاری شده است». این به مجرمان مشروعیتی می دهد تا به آنها در ارتکاب جنایات کمک کند، از فساد بزرگ و پولشویی گرفته تا کلاهبرداری و سرقت هویت. ما نقش خانه شرکت‌ها را اصلاح خواهیم کرد و شفافیت شرکت‌های بریتانیایی را بهبود خواهیم داد.»

در حالی که نسخه فعلی این لایحه به خانه شرکت‌ها قدرت بیشتری برای درخواست بررسی هویت می‌دهد، کارشناسان در بزرگترین بانک‌های خیابانی احساس می‌کنند که در دو زمینه کلیدی کوتاهی می‌کند.

اولاً، آنها فکر می کنند هزینه های دریافتی برای شرکت ها باید افزایش یابد. Companies House فقط 12 پوند هزینه می گیرد. این هزینه به این صورت است که اداره ثبت فعالیت های خود را تامین مالی می کند. در سال مالی گذشته، 1178 کارمند ثبت 750000 ثبت شرکت – تقریباً 3000 برای هر روز کاری سال را پردازش کردند. خانه شرکت ها بدون تصویب مجلس نمی تواند کارمزد را افزایش دهد. بانک ها می خواهند پیش بینی هایی برای افزایش در صورتحساب ببینند.

ما فکر می کنیم 50 تا 100 پوند مبلغی کاملا معقول است. نیک ون بنشوتن، مدیر گروه لابی بانکی UK Finance ماه گذشته به نمایندگان مجلس گفت: ما هیچ تأثیر قابل توجهی بر رقابت پذیری بریتانیا نمی بینیم.

فقط تعداد کمی از کشورها هزینه ای به اندازه انگلستان برای ایجاد یک شرکت دریافت می کنند: آنها شامل بنین و قزاقستان می شوند. در مقابل، میانگین هزینه ثبت شرکت در سراسر اروپا حدود 300 یورو (257 پوند) است.

کارمزد بالاتر همچنین حجم کسب و کارهای ثبت شده در بریتانیا را کاهش می دهد و نظارت بر جریان را آسان تر می کند.

دوم، بانک‌ها می‌گویند، این لایحه باید اختیارات تازه‌ای به آژانس بدهد: توانایی شروع تحقیقات خود در مورد فعالیت‌های مشکوک. در حال حاضر، تنها در صورت دریافت گزارش های خارجی مبنی بر سوء استفاده از هویت یا سایر اقدامات غیرقانونی، شرکت های موجود را بررسی می کند. این یک ثبت واکنشی است. خانه شرکت ها باید به یک دروازه بان فعال تبدیل شود و این لایحه به آن اهداف و برخی اختیارات می دهد. مشکل این است که به اندازه کافی دور نمی‌رود.»

آشفتگی امروز را می توان حداقل تا حدی به اصلاحات خوش نیتی نسبت داد که وینس کیبل، سیاستمدار لیبرال دموکرات در سال 2011، زمانی که وزیر بازرگانی بود، انجام داد. در سال مالی منتهی به آوریل 2022، طبق آمار رسمی، 635368 شرکت بیشتر از سال منتهی به آوریل 1987 وجود داشت.

کارشناسان بر این باورند که از 4.9 میلیون شرکتی که تا مارس امسال در خانه شرکت‌ها ثبت شده‌اند، 20 درصد از اطلاعات مربوط به آنها ممکن است نادرست باشد.

منبعی که بر جرایم مالی در یکی از بانک‌های خیابانی نظارت می‌کند، گفت: «برای مدت طولانی در بریتانیا این یک اعتقاد بوده است که ارزان و سریع خوب است.

او گفت که بدون تغییر ذهنیت وزرا، اصلاحات وعده داده شده در این لایحه با شکست مواجه می‌شود: «انگار پول زیادی را برای خرید یک خانه جدید خوب خرج می‌کنید، اما نه برای اطمینان از ضد آب بودن آن. هزینه اجرای یک ثبت موثر و دقیق را تعیین کنید و هزینه ای را بر اساس آن تعیین کنید.

پل موناگان، مدیر اجرایی بنیاد مالیات منصفانه، گفت: «بریتانیا اولین ثبت مالکیت کسب‌وکار در جهان را ایجاد کرد، اما به گونه‌ای کثیف که قابل تقلب است. شما حتی نمی توانید شروع به شناسایی و ردیابی فراریان مالیاتی کنید.

گراهام بارو، متخصص جرایم مالی و خود را “وسواس” توصیف می کند، ساعت های زیادی را صرف ردیابی برخی از نمونه های مضحک تر جعلی کرده است. بارو، با مرور برخی از آخرین دسته از موارد عجیب و غریب مورد علاقه خود در فهرست، گفت: «یک جوان چینی یک شرکت مواد غذایی راه اندازی کرد و شغل خود را به عنوان نماینده مجلس فهرست کرده است. او به دنبال ردیابی برخی از آدرس‌هایی است که به عقیده او «مزارع» هستند، برای شرکت‌های جعلی. بارو گفت: «تا ساعت 9 صبح امروز، 34 شرکت در یک آدرس در مرکز لندن به ثبت رسیدند. “دیروز 252 بود.”

وی افزود: در مجموع، دیروز 3854 شرکت در بریتانیا به ثبت رسید که به نظر او بسیاری از آنها به وضوح جعلی هستند: “من فکر نمی کنم این مقررات چندان قاطعانه ای باشد.”

هر هفته زندگی هزاران نفر تحت تأثیر این موضوع قرار می گیرد. “ASDA Limited” [not in fact the supermarket] به آدرس منزل یک زن ثبت نام کرده بود و هر روز کیلویی نامه دریافت می کرد.»

و این فقط نامه زیاد نیست. مردم برای اضافه برداشت و وام اقدام می کنند و با سوء استفاده از مشخصات افراد به سابقه اعتباری افراد آسیب می رسانند. بارو گفت: برای بریتانیا آسیب بین المللی نیز وجود دارد: “این ما را به مایه خنده تبدیل می کند.”

بانکداران موافق هستند. گزارش‌های مطبوعاتی مبنی بر اینکه مقامات آمریکایی و آلمانی خانه شرکت‌ها را نگران‌کننده می‌دانند، منتشر شده است. ون بنشوتن به نمایندگان مجلس گفت این یک مشکل است. ما فکر می‌کنیم که Companies House فرصتی برای دولت است تا اعتبار بین‌المللی بریتانیا و رونق آینده ما را تقویت کند، اما نباید هزینه فرصت فعلی این آسیب به اعتماد را فراموش کنیم. این فقط مصرف کنندگان نیستند. شامل تجارت می شود.»

Shiseido تنها نیست که از این نوع کلاهبرداری ترکیبی رنج می برد که شامل ویترین مغازه ها و گیگابایت ها اطلاعات به ظاهر دزدیده شده است.

Conduent، یک شرکت خدمات تجاری بزرگ در فهرست ایالات متحده، اخیراً کشف کرده است که از هویت کارکنانش برای راه اندازی یک فروشگاه کفش در رامفورد، شرق لندن و بستنی فروشی در Westcliff-on-Sea در اسکس استفاده شده است. این کلاهبرداری شامل 142 شرکت جعلی در خانه شرکت ها بود.

یکی از کارمندان Conduent معتقد است که جزئیات آنها در یک حمله سایبری به سرقت رفته است. در حالی که وضعیت استرس زا بود، کارمند گفت که شرکت حمایت کرده است و به سرعت پاسخ داد: “من متوجه شدم زیرا آنها به من زنگ زدند، و آنها به وضوح توضیح دادند که قرار است چه کاری انجام دهند، و چگونه مدیریت می شود.”

به کارکنان نظارت بر اعتبار رایگان و سایر پشتیبانی ها ارائه شد.

شان کالینز، معاون ارتباطات در Conduent، به این خبر گفت مشاهده کننده شرکت او امنیت اطلاعات کارکنان خود را جدی گرفت.

او در بیانیه ای گفت: “کاندونت متوجه شد که تعدادی از کارمندان فعلی و سابق Conduent UK بدون اطلاع آنها به عنوان مدیران شرکت هایی با شرکت هاوس منصوب شده اند.” ما نمی دانیم که داده های شخصی اساسی چگونه به دست آمده اند و به نظارت فعال محیط خود برای اطمینان از امنیت و انعطاف پذیری مناسب ادامه می دهیم.

خودی ها اشاره می کنند که یکی از دلایلی که Conduent توانست سریع عمل کند این بود که ماهیت باز بودن ثبت بریتانیا به این معنی بود که تشخیص آنچه اتفاق افتاده است آسان تر است. بسیاری از ثبت‌ها در سراسر اروپا پس از سال‌ها تلاش سازمان‌ها برای شفاف‌تر کردن مالکیت شرکت‌ها، به‌طور پیوسته خصوصی می‌شوند.

اما ماه گذشته یک شکست بزرگ در نبرد برای مبارزه با کلاهبرداری و پولشویی با پاکسازی دفاتر ثبت شرکت ها شاهد بودیم. حکم دادگاه دادگستری اتحادیه اروپا (CJEU) در 22 نوامبر، سال‌ها مبارزات انتخاباتی گروه‌های مالیاتی و ضد فساد برای شفاف‌تر کردن مالکیت شرکت‌ها را در یک لحظه لغو کرد.

دریافت که یکی از مفاد کلیدی سال 2018 است دستورالعمل ضد پولشویی اتحادیه اروپا که به کشورهای عضو دستور می داد هویت صاحبان شرکت ها را در دفتر ثبت شرکت خود عمومی کنند، نامعتبر بود.

دادگاه دیوان عدالت اداری اعلام کرد که دسترسی عمومی به چنین اطلاعاتی «تداخل جدی با حقوق اساسی احترام به زندگی خصوصی و حفاظت از داده‌های شخصی» است.

پس از این حکم، چندین حوزه قضایی معروف به تسهیل اجتناب مالیاتی و پولشویی، از جمله لوکزامبورگ، قبرس، ایرلند و مالت، دسترسی به اطلاعات مالکیت را در ثبت خود محدود کرده اند.

اما مقامات اتحادیه اروپا هنوز تسلیم نشده اند.

رامونا استروگاریو، نماینده رومانیایی پارلمان اروپا در کنفرانسی در آتن هفته گذشته به کارشناسان مالیاتی گفت که او معتقد است که اکثریتی در پارلمان اروپا وجود خواهد داشت که بر روزنامه نگاران و جامعه مدنی فشار می آورد تا به ثبت نام دسترسی پیدا کنند – زیرا به گفته او، این گروه ها بودند که به کشف رسوایی های بزرگ فساد کمک کرده بود.

برخی از کشورها از جمله لتونی، دانمارک و استونی، ثبت نام خود را باز نگه داشته اند. موناگان گفت: باز نگه داشتن ثبت نام در بریتانیا که مالک چه شرکتی است – حتی اگر اطلاعات اغلب نادرست باشد – می تواند یک “مزای مثبت برگزیت” باشد. و Companies House بر خلاف بسیاری از رجیستری های اروپایی برای دسترسی رایگان و جستجو آسان است.

اگرچه نگرانی‌هایی در مورد اینکه آیا اصلاحات بریتانیا بدون منابع بیشتر و اختیارات اجرایی بیشتر مؤثر خواهد بود وجود دارد، این شفافیت یک نقطه قوت است. بارو گفت: “من هر روز زباله های دسترسی آزاد را می برم.” “ثبت نام خود منبع اصلی شواهد فعالیت مشکوک است.”

سخنگوی دولت گفت: «بریتانیا در حال حاضر برخی از قوی‌ترین کنترل‌ها را در جهان برای مبارزه با پولشویی دارد، اما ما همچنان به ارتقای حکومت خود برای سرکوب مجرمان ادامه می‌دهیم.

لایحه جدید جرایم اقتصادی و شفافیت شرکتی ما استفاده از هزاران شرکت بریتانیایی و سایر ساختارهای شرکتی را به عنوان ابزاری برای تسهیل پولشویی بین المللی، کلاهبرداری، فساد، تامین مالی تروریسم و ​​تحرکات غیرقانونی تسلیحات لغو خواهد کرد.