بانک ها از قوانین مبارزه با فساد و لیست تحریم ها پیروی نمی کنند | بانکداری

یک مطالعه نشان می‌دهد که مجرمانی از جمله تروریست‌ها و فرارهای مالیاتی، و همچنین مقامات دولتی مشمول تحریم‌ها، به راحتی می‌توانند مقرراتی را که برای ممنوعیت ورود آنها به سیستم مالی بین‌المللی است، زیر پا بگذارند.

بر اساس تحقیقات دانشگاه کمبریج و دانشگاه تگزاس در آستین، بانک ها و سایر شرکت های مالی در سراسر جهان، از جمله در بریتانیا، از قوانین بین المللی مبارزه با فساد پیروی نمی کنند.

محققان به 5000 بانک و 7000 واسطه مالی دیگر در 273 کشور و حوزه های قضایی در سال های 2020-2021 ایمیل زدند تا مطابقت با قوانین مبارزه با پولشویی را آزمایش کنند. تامین مالی تروریسم؛ فرار مالیاتی؛ و قانون Magnitsky قانون که اجازه می دهد تحریم ها علیه مقامات مشخص دولت روسیه اعمال شود.

این مطالعه نشان داد که از هر 30 بانک، یک بانک از مقررات بین‌المللی پیروی نمی‌کند و در صورت تخفیف بانک‌هایی که به ایمیل‌های محققان پاسخ نداده‌اند، به یک بانک از هر 10 افزایش می‌یابد. نتایج آزمایش تحریم‌های Magnitsky نشان داد که از هر 20 شرکت، یک شرکت رعایت نمی‌کند و در صورت تخفیف عدم پاسخگویی، به یک شرکت از هر شش افزایش می‌یابد.

محققان 12 شرکت پوسته ای را در کشورهایی که به عنوان کم خطر برای فساد شناخته می شوند، از جمله بریتانیا و ایالات متحده، و ریسک بالا از جمله پاپوآ گینه نو و پاکستان، و همچنین در حوزه های قضایی فراساحلی، مانند جزایر ویرجین بریتانیا، راه اندازی کردند. آنها سپس به عنوان نمایندگان آن شرکت ها ظاهر شدند و به دنبال افتتاح حساب های بانکی برای آنها بودند.

آنها همچنین جعل هویت افرادی از کشورهای پرخطر، از جمله چندین روس که در فهرست تحریم‌های Magnitsky نام‌گذاری شده‌اند، بودند، سپس از شرکت‌های واسطه خواستند تا شرکت‌های پوسته‌ای را برای محدود کردن مسئولیت، صرفه‌جویی در مالیات و حفظ حریم خصوصی خود از طرف آن‌ها راه‌اندازی کنند. آنها همچنین پرسیدند در صورت وجود چه مدارکی برای تأیید هویت آنها مورد نیاز است.

این تحقیق نشان داد که افرادی که در لیست Magnitsky نام برده می شوند می توانند به سیستم مالی دسترسی داشته باشند و تقریباً به راحتی افراد کم خطر از قوانین فرار کنند که نشان می دهد تحریم ها بی اثر بوده اند.

جیسون شارمن، استاد روابط بین‌الملل در کمبریج، می‌گوید: «یک روز طول می‌کشد تا این تحریم‌ها را بشکنید. برای ارسال 20 ایمیل لازم نیست خیلی عرق کنید. و این بدون پنهان کردن هویت شما به عنوان یک فرد پرخطر است. بنابراین حتی زمانی که افراد بد به طرز باورنکردنی آشکار، فوق‌العاده احمق و آشکار هستند، این یک پیشنهاد است.»

محققان گفتند که برخی از پاسخ‌های فردی به ایمیل‌های آنها نه تنها نشان‌دهنده بی‌تفاوتی نسبت به مقررات، بلکه تمایل به توطئه با مشتریان پرخطر برای زیر پا گذاشتن قوانین با پنهان کردن هویت مشتری از بانک‌ها و مقامات است.

در یکی از پاسخ‌ها، یکی از نمایندگان شرکت توضیح داد که چگونه می‌توانند با ایجاد یک «شرکت قفسه‌ای» به مشتری ادعایی روسیه کمک کنند تا از تحریم‌های Magnitsky اجتناب کند. اینها شرکت هایی هستند که قبلاً تأسیس شده اند، با یک مدیر نامزد و سهامدار منصوب، بنابراین به نظر می رسد یک بانک توسط شخصی غیر از مالک ذی نفع تأسیس شده است.

محققان به این نتیجه رسیدند که قوانین مبارزه با پولشویی و تحریم های Magnitsky کار نمی کند زیرا بانک ها و شرکت های واسطه شرکت های ارائه دهنده خدمات “به طور کامل بین مشتریان کم خطر و بسیار پرخطر تمایز قائل نمی شوند. [which] دقیقا برعکس آن چیزی است که قوانین می گویند باید اتفاق بیفتد.

«حتی فقط محدود کردن نتایج به کشورهای دارای قانون Magnitsky [the US, UK, Canada and European Union member states] … همان عدم حساسیت در مواجهه با یک نمایه خطر آشکار و شدید همچنان پابرجاست.”

محققان تحقیقات خود را در سال جاری، پس از تهاجم روسیه به اوکراین، تکرار کردند و این بار دریافتند که احتمال کمتری برای دریافت پاسخ با استفاده از نام‌هایی در فهرست‌های تحریمی وجود دارد. با این حال، تفاوت کمی در انطباق بین شرکت‌های کشورهای دارای قوانین Magnitsky و شرکت‌هایی که چنین قانونی ندارند، وجود داشت. این مطالعه نتیجه گرفت: اثربخشی این تحریم ها به جای قانون، محصول جنگ است.

شارمن افزود: «تا زمانی که جنگ شروع نشود، با این افراد فوق‌العاده پرخطر دقیقاً مانند جو بلاگز رفتار می‌شود، آنها مورد بررسی قرار نمی‌گیرند.»

بیل برودر، فعال مبارزه با فساد، که برای قانون ماگنیتسکی در ایالات متحده لابی کرد، گفت: «نتایج تحقیقات او جزئی از همه چیزهایی است که اشتباه رخ داده است – اینکه فعالان غربی به طور فعال به رژیم پوتین کمک می کردند تا پول های خود را بدون هیچ محدودیتی بشویید. یا نتیجه

دلیل اینکه این عوامل تشکیل شرکت تا این حد به زیر پا گذاشتن قوانین اطمینان دارند این است که می دانند هیچ اتفاقی برای آنها نخواهد افتاد.