کلاهبرداری کووید: چگونه وام های پرداخت شده برای ماشین ها، ساعت ها و حتی پورنو را پس می دهیم | ویروس کرونا

دبلیوکیت همبلت، فروشنده میوه و سبزیجات از تاین اند ویر، در پاییز 2020 از بانکش درخواست وام تحت حمایت دولت کرد، اقتصاد پس از قرنطینه همچنان در مشکل بود و موارد ابتلا به ویروس کرونا در حال افزایش بود.

طرح وام بازگرداندن کووید برای بسیاری از شرکت‌های کوچک‌تر کمک خوبی بود و همبلت 28000 پوند دریافت کرد.

اما یک مشکل وجود داشت: او تجارت را متوقف کرده بود، به این معنی که واجد شرایط حمایت نبود. سپس، بر خلاف شرایط، 10000 پوند برداشت کرد و 2400 پوند را برای یک ساعت لوکس و مابقی را برای هزینه های زندگی خود خرج کرد. او سپس یک دادخواست ورشکستگی با بدهی های 61692 پوندی ارائه کرد.

این جزئیات از طریق ثبت خدمات ورشکستگی مدیران رد صلاحیت شده است که هر هفته موارد جدیدی از کلاهبرداری، ارائه نادرست، اشتباه یا سوء استفاده را منتشر می کند.

موارد دیگر – که توسط شرکت ورشکستگی Real Business Rescue مشخص شده است – شامل مدیرانی است که ده ها هزار دلار برای یک رنجروور، یک جت اسکی، خرید ملک، آموزش پرواز و حتی وب سایت های مستهجن هزینه کرده اند.

سیستم دادگاه های بریتانیا که قبلاً بیش از حد بار شده بود، خود را آماده می کند. موجی از موارد کلاهبرداری وام کووید در حال حاضر به عنوان آژانس های اجرای قانون در حال وقوع است شروع به آوردن مجرمان به رزرو کنید. حسابداران دولتی تخمین می زنند که حدود 5 میلیارد پوند به اشتباه ادعا شده است.

نمایندگان مجلس، مبارزان و دست اندرکاران تلاش های اجرای قانون نگران هستند. آن‌ها به آبان نیوز گفته‌اند که تلاش‌ها برای بازیابی پول کم‌بودجه است. آنها می گویند که سازمان های دولتی از وزرا تقاضای پول نقد بیشتری کرده اند، اما رد شده است.

و آنها نگرانند که حتی اگر بودجه ها افزایش یابد، سال ها کاهش هزینه ها به این معنی است که افسران کافی با مهارت ها و آموزش های لازم برای تعقیب جرایم یقه سفید وجود ندارند.

شواهدی وجود دارد که وزرای درخواست های مجری قانون برای منابع بیشتر را رد کرده اند. سرویس تحقیقات ملی (ناتیس)، یک نهاد مستقر در کنت که حتی در محافل مبارزه با فساد نیز کمتر شناخته شده است، در تابستان 2020 وظیفه بزرگ تحقیق در مورد کلاهبرداری از وام های برگشتی را بر عهده گرفت.

با این حال، در گزارش اداره حسابرسی ملی منتشر شده در دسامبر به خاک سپرده شد فاش شد که دولت درخواست 39 میلیون پوند ناتیس را طی سه سال رد کرد و در عوض تنها 6 میلیون پوند به آن پرداخت.

NAO گفت که این تصمیم گیج کننده بود، با توجه به بیانیه خود دولت مبنی بر اینکه به ازای هر 1 پوند سرمایه گذاری شده، Natis 8 پوند را برای مالیات دهندگان بازپس می گیرد. شخصی که در گفتگوهای تامین مالی شرکت داشت گفت: “خزانه داری دیگر برای آن پول جمع نمی کند.”

طرح بازگشت به عقب که در آوریل 2020 راه اندازی شد، یکی از بزرگترین مداخلات ریشی سوناک در طول ماه های اول همه گیری بود، زیرا صدراعظم تلاش کرد تا اقتصاد را دیوار آتش کند.

در طول نزدیک به 11 ماه فعالیت، این طرح 47 میلیارد پوند به دست آورد. پول نقد توسط 28 بانک بزرگ و سایر وام دهندگان توزیع شد و متقاضیان می توانستند هر کدام تا 50000 پوند وام بگیرند.

این وام ها توسط مالیات دهندگان پذیره نویسی شده است، به این معنی که در صورت عدم پرداخت وام گیرندگان، خزانه داری به بانک ها بازپرداخت می کند.

این پول برای کمک به صاحبان شرکت‌ها در جهت ادامه کسب‌وکارشان در نظر گرفته شده بود و تنها در صورتی می‌توانست که وام‌گیرنده فعال باشد، اعطا شود. اما میلیاردها دلار هدر رفت – توسط مشاغلی که قبلاً از بین رفته بودند یا جنایتکارانی که اصلاً تجارت قانونی نداشتند.

گمان می‌رود که ناتیس در زیر محموله‌های بزرگ غرق می‌شود. تا اکتبر 2021 بیش از 2100 گزارش اطلاعاتی دریافت کرد، اما تنها ظرفیت پیگیری حداکثر 50 پرونده در سال را داشت.

Synectics Solutions، یک شرکت داده‌های کلاهبرداری، به اطلاعات درخواست وام برای دو بانک بزرگ وام دهنده ناشناس دسترسی پیدا کرد. این نشان داد که 45 درصد از درخواست‌ها برای کسب‌وکارهایی است که هیچ مدرکی مبنی بر تجارت قبل یا بعد از مارس 2020 نشان نداده‌اند. در 6 درصد موارد شواهدی وجود دارد که «نگرانی‌هایی وجود دارد که ممکن است پول به شرکت‌های دیگر سرازیر شود».

اجرا همچنین از رویکرد بسیار پراکنده رنج می برد، به این معنی که اغلب مشخص نیست که چه کسی مسئول رسیدگی به جنایات است. حداقل 16 آژانس در سراسر دولت مسئول مقابله با تقلب هستند که شامل نیروهای پلیس نمی شود. پلیس محلی و منطقه ای، آژانس جنایی ملی، ناتیس و سرویس ورشکستگی همگی در دستگیری ها دست داشته اند.

پس از استعفای وزیر خزانه داری لرد اگنیو در اعتراض به عدم اقدام در مورد کلاهبرداری، سوناک در ماه مارس با ایجاد سازمان تقلب در بخش عمومی – با 25 میلیون پوند پول جدید، در برابر فشارها تسلیم شد.

این بودجه مورد استقبال قرار گرفته است، اگرچه انتظار می رود “کارشناسان تجزیه و تحلیل داده ها و بازرسان جرایم اقتصادی” به جای پیگرد قانونی خود، به آژانس های موجود کمک کنند. آنها تا ژوئیه، بیش از دو سال پس از شروع طرح بازگشت، شروع نمی شوند.

در همین حال، موارد همچنان ادامه دارد. به گزارش سرویس ورشکستگی، دنیز آتای، اهل شمال غرب لندن، در اکتبر 2020 وام 50000 پوندی دریافت کرد، علیرغم اینکه تجارتش متوقف شده بود. او مقداری از پول را برای خرید دو وسیله نقلیه که بعداً فروخت استفاده کرد.

گریم کامرون، از ناتینگهام شایر، که میخانه مایل استون را اداره می کرد، بیشتر از یک وام برگشتی 20000 پوندی برای اهداف خود استفاده کرد، قبل از اینکه در مارس 2021 پس از توقف تجارت، برای دریافت وام 25،000 پوندی دیگر بازگشت. باز هم پول را خرج مخارج شخصی کرد.

ناتان هیل، از اکستر، با استفاده از ارقام گردش مالی برای تجارت خود، Troopa Courier Services، 50000 پوند به دست آورد که نتوانست با شواهدی از آن حمایت کند. او اکثریت وام 50000 پوندی را در ژوئن 2020 برای مخارج شخصی از جمله قمار و همچنین انتقال پول نقد به افراد دیگر استفاده کرد. هیچ یک از افراد رد صلاحیت شده به درخواست ها برای اظهار نظر پاسخ ندادند.

وزرا یک مورد را با توجه خاصی تماشا خواهند کرد: طارق نماز، صاحبخانه سابق میخانه 42 ساله از لندن، ماه گذشته در دادگاه حاضر شد و متهم به ارسال هزاران پوند به عنوان وام برگشتی برای تامین مالی گروه تروریستی داعش در سوریه شد. جلسه رسیدگی به پرونده برای ژوئیه برنامه ریزی شده است.

سوزان هاولی، مدیر اجرایی گروه کمپین Spotlight on Corruption، گفت: «همان مهارت‌هایی که برای مقابله با فساد و تقلب نیاز دارید، در طول سال‌ها از بین رفته‌اند. هیچ کس خونریزی یا فریاد ندارد. شما نمی توانید پاسخ فوری به آن داشته باشید. کلاهبرداری همیشه به عنوان یک موضوع کم ضرر از اولویت برخوردار است.

Spotlight on Corruption برای شفافیت بیشتر فشار می آورد و بانک تجاری بریتانیا (BBB)، نهاد نیمه مستقلی که این طرح را از طرف دولت مدیریت می کرد، به دادگاهی می برد تا آن را مجبور کند اسامی همه وام گیرندگان را منتشر کند. این بانک تاکنون رد کرده و گفته است که به منافع تجاری آسیب می رساند.

اگنیو موافقت کرده است که به عنوان شاهد در دادگاه حاضر شود، که انتظار می رود در اواخر سال جاری حکم صادر کند.

او ماه گذشته در یک رویداد ضد کلاهبرداری در وست مینستر به مهمانان گفت: «این سوءاستفاده برای سال‌ها در مالکیت عمومی باقی می‌ماند و هر کسی که با آن مرتبط است با هزاران تحقیر از بین می‌رود.

«کسی با جسارت در دولت باید کار درست را انجام دهد و اطلاعات را باز کند. این سرعت را تحمیل می کند و باعث می شود همه چیز اتفاق بیفتد.”

برخی بانک‌ها را مقصر می‌دانند و می‌گویند که آنها در چک‌های وام گیرندگان خیلی سهل‌انگیز بوده‌اند و به اندازه کافی برای بازیابی وجوه از دست رفته خرج نمی‌کنند – به جای آن فقط از ضمانت 100٪ دولتی استفاده می‌کنند.

اگنیو اخیراً به بانک استارلینگ حمله علنی کرد و مدعی شد که وام دهنده چک های کافی را انجام نداده و از این طرح به عنوان فرصتی برای افزایش دفتر وام و به نوبه خود ارزش گذاری آن استفاده کرده است.

تا ژوئن 2021، 1.6 میلیارد پوند وام برگشتی توزیع کرده بود. مدیر اجرایی بانک، آن بودن، گفت که از اظهارات اگنیو “شوکه شده” و از او خواست اظهارات خود را پس بگیرد.

بودن گفت که استارلینگ در مورد رویکرد خود برای بازپرداخت وام‌ها شفاف و شفاف بوده و یکی از «فعال‌ترین و مؤثرترین بانک‌هایی است که با تقلب مبارزه می‌کند».

بهره‌برداری از وام‌های برگشتی بیش از 5.5 میلیارد پوند از وجوه حمایت شده از کووید است که به دلیل تقلب یا اشتباه از دست رفته است، از جمله مرخصی، طرح حمایت از درآمد خوداشتغالی و غذا خوردن Sunak برای کمک به بسته مهمان‌نوازی.

سخنگوی دولت گفت که تقلب بالقوه حدود 3 میلیارد پوند در طرح‌های کووید را متوقف کرده است و افزود: طرح‌های حمایتی 400 میلیارد پوندی ما با سرعت بی‌سابقه‌ای اجرا شد و از میلیون‌ها شغل و کسب‌وکار در اوج همه‌گیری محافظت کرد.

ما در حال سرکوب هر کسی هستیم که به دنبال کلاهبرداری از طرح‌های ما باشد و آنها را به دست عدالت بسپاریم.»

برای مگ هیلیر، نماینده حزب کارگر که ریاست کمیته حساب‌های عمومی عوام را برعهده دارد، تعقیب کلاهبرداری نه تنها برای پس گرفتن پول، بلکه برای یک «اثر بازدارنده» نیز ارزش سرمایه‌گذاری را دارد – باعث می‌شود باندها قبل از هدف قرار دادن طرح‌های دولتی آینده دو بار فکر کنند. او گفت که این “روش خوبی برای خرج کردن پول مالیات دهندگان” است.